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渤海银行后,浦发银行也被卷入“存款消失”迷
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摘要:雷达财经出品 文|张凯旌 编|深海 一波未平,一波又起。 不久前,江西济民可信集团旗下的两家子公司宣称,自己在银行存的33亿元,有28亿元离奇消失,但渤海银行却回应称,济民可信
雷达财经出品 文|张凯旌 编|深海
一波未平,一波又起。
不久前,江西济民可信集团旗下的两家子公司宣称,自己在银行存的33亿元,有28亿元离奇消失,但渤海银行却回应称,济民可信对此知情,且从中获取了不菲收益。目前,双方仍各执一词。
渤海银行并不孤独。11月15日,上市公司科远智慧公告称,旗下子公司南京科远智慧能源投资有限公司(下称“科远智慧投资”)存入浦发银行南通分行的4000万元在自身不知情的情况下,被银行挪用为南通瑞豪国际贸易有限公司(下称“南通瑞豪”)开具承兑汇票的质押担保。
更令人吃惊的是,科远智慧投资经自查发现,目前其在浦发银行南通分行总计3.45亿元的定期存款,除上述4000万元外,还有2.55亿元处于质押状态。
对此,浦发银行南京分行有关负责人表示,双方确有存款等业务关系。
目前,双方均已报警。
科远智慧举报浦发银行
相关资料显示,科远智慧是国内领先的工业自动化与信息化技术、产品及解决方案供应商,科远更是国家驰名商标,行业排名位居国内前三。
科远智慧表示,为提高公司短期资金使用效率,合理利用闲置资金,科远智慧投资于2020年11月用自有资金4000万元购买了浦发银行南通分行的定期存款,产品到期日为2021年11月10日。
然而存款到期后,浦发银行方面并未及时打款。后经公司问询才得知,上述4000万元存款已于2020年11月10日为南通瑞豪开具银行承兑汇票进行了质押担保,之所以未能赎回,是因为南通瑞豪没有及时偿债。
在此基础上,科远智慧进一步自查发现,科远智慧投资在浦发银行南京分行购买的定期存款总额达3.45亿元,其中包括自有资金1.9亿元、募集资金1.55亿元;除到期未赎回金额4000万元外,还有未到期显示被质押状态的金额2.55亿元。
从科远智慧方面公布的表格来看,除2020年11月之外,其在2020年12月、2021年1月、3月、5月、7月都有存入定期,但“公司对上述所有质押行为毫不知情”。
因此,科远智慧已就该情况向警方及中国银保监会江苏监管局报案。
对于近年来归母净利润规模约在1亿元左右的科远智慧来说,2.95亿元的质押金额并不是小数目。三季报显示,截至报告期末,公司账上的货币资金数额为4.76亿元,年内经营活动产生的现金流量净额为-7935.34万元。
值得一提的是,11月16日科远智慧方面人士称,公司在上周五发现存款被用于质押后,曾在当日要求浦发银行南通分行出具相关材料,“对方承诺尽快给到我们回复,但至今仍未收到任何证明材料。”
被担保方身份成谜
对于此次事件,浦发银行南京分行有关负责人表示,南通分行与科远智慧投资确有存款等业务关系。浦发银行南通分行已于11月15日向公安机关进行了刑事报案,并提供了相关业务资料,后续将积极配合公安机关的调查工作。
而在本案中,科远智慧所控诉的被担保方南通瑞豪,其背景也是扑朔迷离,从公开资料中,尚无法看出其与浦发银行或科远智慧存在任何关联。
天眼查显示,南通瑞豪成立于2014年,经营范围包括有色金属、电动工具、五金百货销售;机械设备加工;房产经纪等。公司目前实控人为王伟民,法定代表人、执董、总经理则由刘涛担任。过往多年年报中,该公司缴纳的社保信息均为0人。
据报道,王伟民在接受采访时表示,南通瑞豪是自己之前帮其他人买的。工商变更记录显示,2019年4月23日,南通瑞豪的注册资本扩大了10倍至1000万元,负责人由周贤苏变为王伟民,同时王伟民、刘涛还新增成为股东,原有股东悉数退出。
王伟民称,自己从未参与经营管理,对融资的事情也毫不知情,甚至自己都不知道现在还是南通瑞豪的大股东。他还透露,实际经营者曾承诺给予一定的好处费,但是并未兑现,且刘涛也不是实际经营者,更不认识此前公司的法人周贤苏。
雷达财经梳理发现,王伟民、刘涛除在南通瑞豪担任股东外,还曾在江苏聚奕舜国际贸易有限公司一同担任股东、负责人。而刘涛则在2021年4月、6月连续被限制高消费。
雷达财经尝试联系浦发银行南通分行及南京分行,但对方均表示尚不了解事实进展,后续会有公开通告回应。
文章来源:《环渤海经济瞭望》 网址: http://www.hbhjjw.cn/zonghexinwen/2021/1130/1374.html